Управление деньгами

Управление деньгами

Хотя вы можете подумать, что название «Управление капиталом» довольно ясное и простое в реализации — как управлять своими деньгами и инвестировать с умом, это немного больше. Это образованный процесс того, как вы экономите, инвестируете, составляете бюджет и тратите внутренний доход. Это также может относиться к надзору за использованием денег для бизнеса. Каждый в той или иной форме практикует управление капиталом в повседневной жизни, будь то в личном качестве или в управлении инвестициями, например, в трейдинге. Успешная торговля на рынке Форекс и CFD требует дисциплины. Вам понадобится надлежащее знание основных элементов, которые жизненно важны, если вы ожидаете долгосрочной выгоды от этой отрасли. Неопытность, возможно, является основной причиной того, что трейдеры теряют деньги на форексе и торговле CFD. Пренебрежение принципами управления капиталом, а также эмоциональная торговля увеличивают риск и уменьшают вознаграждение. Поскольку форекс и в лучшие времена чрезвычайно нестабилен, в этом заключается неотъемлемый риск, и при выходе на рынки важно иметь правильные навыки управления капиталом.

Управление рисками

При входе в сделку на рынке Форекс или CFD должно быть определенное понимание того, что вы попадете в рискованные ситуации, и принять это как необходимое условие для торговли с кредитным плечом. Рисков при торговле много, однако есть разные способы снизить эти риски.

Хотя ваша прибыль обычно связана с рисками, вот несколько принципов:

  • Практика определения размера позиции
  • Осознайте свои торговые риски
  • Проанализируйте и оцените эти риски
  • Разработайте решения для снижения этих рисков
  • Применяйте и управляйте этими решениями на постоянной основе

К размеру позиции можно подойти несколькими способами, как простыми, так и сложными по вашему выбору, если они лучше всего подходят для вашей платформы. Таким образом, вы можете легко управлять как убыточными, так и прибыльными сделками. Мы можем следовать трем моделям:

Фиксированный размер лота

Отличный способ для начинающих начать свою торговую карьеру. Это означает, что трейдеры будут торговать с тем же размером позиции, возможно, небольшим. Лоты могут быть изменены во время торгов в зависимости от того, как увеличивается или уменьшается счет в течение торгового периода. Размер счета важен при запуске, держите его небольшим и используйте кредитное плечо 2: 1, таким образом, вы сможете постоянно увеличивать потенциальную прибыль с течением времени.

Процент капитала

Идея, лежащая в основе процента собственного капитала, основана на размере вашей позиции, основанной на процентном изменении собственного капитала. Лучше всего определить процент собственного капитала для каждой позиции, и это определит и позволит увеличить собственный капитал по отношению к размеру позиции. Всегда можно увеличить процент собственного капитала, используемого для каждой сделки, но нельзя не упомянуть, что чем выше потенциальная прибыль, тем выше риск.

Каков безопасный процент капитала для торговли?

Часто рекомендуется торговать с меньшим процентом капитала, например, 1% или 2%, что соответствует кредитному плечу 50:1 на сделку, что также позволяет вам оставаться в своей позиции в течение более длительного периода времени. Проще говоря, держите размер ваших сделок пропорциональным вашему капиталу, если вы вступаете в убытки, размер позиции уменьшается, предохраняя счет от слишком быстрого истощения до нулевого баланса. Можно также уменьшить размер начальной сделки, когда вы входите в полосу неудач, чтобы свести к минимуму ущерб для капитала. Помните, что безубыточность после убытков занимает больше времени, чем потеря той же суммы.

Расширенный процент капитала со стоп-лоссом

Методология, лежащая в основе этого метода, заключается в том, чтобы ограничить каждую сделку установленной частью общего капитала вашего счета, часто это составляет от 2 до 10%. Этот метод отличается от фиксированного отношения тем, что он используется в торговле опционами и фьючерсами и помогает вам увеличить свое присутствие на рынке, сохраняя при этом накопленную прибыль. Вы также можете воспользоваться нашим торговым калькулятором, чтобы оценить возможный исход сделки перед ее открытием.

Руководство по установке уровней экспозиции для сделок на день или неделю

Давайте рассмотрим простой пример: если торговый баланс трейдера составляет 1000 долларов, и он решает рисковать только 2% от баланса (20 долларов) в каждой сделке. Если он торгует мини-лотом (10 000 единиц) EUR/USD, то каждый пункт стоит 1 доллар США. Таким образом, трейдер должен поставить стоп-лосс, если цена упадет на 20 пунктов. Потеря 5 сделок подряд приведет к потере примерно 100 долларов. Теперь предположим, что тот же трейдер готов рискнуть 10% бюджета в одной сделке. Он торгует стандартным лотом в 100 000 единиц EUR/USD, тогда каждый пункт стоит 10 долларов США. В этом случае трейдер должен поставить стоп-ордер, если цена упадет на 10 пипсов (= 100 долларов) в первой сделке. Если он проиграл первую сделку, новая цель стоп-лосса составляет 9 пунктов (= 90 долларов США), что составляет 10% от оставшегося баланса в размере 900 долларов США, и так далее до 8,7 и 6 пунктов в следующих убыточных сделках.

Количество убыточных сделок (баланс $1000)2% экспозиция10% экспозиция
1$980$900
2$960$810
3$940$730
4$920$660
5$900$600

Такой же способ расчета воздействия может быть масштабирован для включения ежедневных/еженедельных уровней воздействия. Если, например, ежедневный уровень риска составляет 10% от баланса, то в первом примере трейдеру нужно будет прекратить торговлю в тот же день, когда он потерял 100 долларов.

Соотношения риска и вознаграждения с использованием стоп-лосса

Когда вы будете готовы начать торговать после практики на бумажном торговом счете, вы откроете свой реальный торговый счет на соответствующей платформе и внесете свой приемлемый капитал. Обеспечение защиты вашего инвестированного капитала, когда форекс или акции движутся против вас, имеет важное значение и представляет собой основу управления капиталом. Торговля с серьезным подходом к управлению капиталом может начаться со знания безопасного соотношения риска и вознаграждения, а также с применения стопов и трейлинг-стопов:

Остановить убыток:

Это стандартный метод ограничения убытков на торговом счете с падающими акциями. Размещение ордера стоп-лосс установит значение, которое будет основано на максимальном убытке, который трейдер готов поглотить. Когда последнее значение упадет ниже установленного значения, сработает стоп-лосс и будет установлен рыночный ордер, чтобы сделка была остановлена. Стоп-лосс закрывает позицию по текущей рыночной цене и предотвращает накопление убытков.

Трейлинг-стоп:

У трейлинг-стопа больше преимуществ по сравнению со стоп-лоссом и это более гибкий метод ограничения убытков. Это позволяет трейдерам защитить баланс своего счета, когда цена инструмента, которым они торгуют, падает. Преимущество трейлинг-стопа заключается в том, что в тот момент, когда цена увеличивается, функция «скольжения» активируется, позволяя любой возможной защите и управлению рисками накапливать капитал на вашем счете. Главное преимущество трейлинг-стопа в том, что он позволяет защитить не только торговый баланс, но и прибыль от текущей сделки.

Соотношение риска и вознаграждения

Еще один способ усилить защиту вашего вложенного капитала — это знать, когда торговать в то время, когда вы потенциально можете получить в три раза больше прибыли, чем рискуете. Установите для себя соотношение вознаграждения к риску 3:1, исходя из этого, у вас должно быть значительно больше шансов получить положительный доход. Основная идея состоит в том, чтобы установить целевую прибыль в 3 раза больше, чем триггер стоп-лосса, например, установка ордера на тейк-профит на 30 пипсов и стоп-лосса на 10 пипсов является хорошей иллюстрацией соотношения вознаграждения к риску 3:1.

Держите соотношение вознаграждения к риску в управляемом масштабе. Вот простая иллюстрация отношения вознаграждения к риску, чтобы лучше понять его:

10 сделокПотеряПобедить
1$1,000 
2 $3,000
3$1,000 
4 $3,000
5$1,000 
6 $3,000
7$1,000 
8 $3,000
9$1,000 
10 $3,000
ОБЩИЙ:$5,000$15,000

Советы по управлению капиталом с AvaTrade

Независимо от того, являетесь ли вы дневным трейдером, свинг-трейдером или скальпером, управление капиталом является важным ограничением, которое необходимо изучать и применять для каждой открытой сделки, независимо от вашего стиля торговли или стратегии. Внедрите методы управления капиталом, иначе вы увеличите риск потери своих денег. Эти советы являются базовыми, и им легко следовать при торговле и управлении рисками:

Вы никогда не должны инвестировать то, что не можете позволить себе потерять

Первое практическое правило: никогда не пополняйте свой счет деньгами, которых у вас нет. Помните, что если вы не можете позволить себе покрыть убытки от вложенного капитала, не пополняйте свой счет деньгами, на которые вы можете позволить себе понести убытки. Торговля — это не азартная игра, в нее нужно вступать с обдуманными решениями.

Стопы и лимиты должны быть реализованы для каждой позиции

Как ваш брокер, мы советуем вам устанавливать ордера стоп-лосс. Относитесь к ним так же серьезно, как и к своим инвестициям, торговля должна осуществляться с точностью, а не с удачей. Вам нужен стоп-лосс для каждой сделки, это ваша подушка безопасности, которая защитит вас от больших ценовых движений.

Когда вы получаете прибыль

Когда вы достигнете своей целевой прибыли, закройте сделку и наслаждайтесь прибылью от своей торговли. Вывод средств с AvaTrade прост, быстр и безопасен. Откройте свой счет и наслаждайтесь всеми преимуществами и торговыми советами от профессионалов рынка, протестируйте наши услуги на безрисковом демо-счете.

Установка ордеров стоп-лосс и тейк-профит

Одним из самых основных принципов торговли является то, как правильно установить соотношение вознаграждения за риск. Это можно сделать, установив, куда вы можете определить, как движется ваша сделка, как далеко рынок пойдет в вашу пользу. Имея это в виду, вы задаете тон для организации ваших ордеров Stop Loss (S/L) и Take Profit (T/P). Как мы уже упоминали, традиционное соотношение в торговле валютой составляет 3: 1 для новичка, использование меньшего соотношения риска и вознаграждения станет слишком рискованным. Для более опытных трейдеров это может быть увеличено минимум до 4:1, но не выше 5:1.

Шаги по настройке S/L и T/P:

  • Запишите свою целевую прибыль в пипсах. Это число может быть либо произвольным, либо полученным из прогнозируемых ценовых уровней и текущей рыночной цены.
  • Возьмите число из предыдущего шага и разделите его на отношение вознаграждения к риску, чтобы рассчитать максимально допустимое отрицательное движение цены.
  • Теперь вы готовы настроить свои ордера S/L и T/P, взяв значения целевой прибыли и допустимого риска и рассчитав расстояние от текущей рыночной цены (в пипсах) как для значения риска, так и для значения вознаграждения. . Из этих двух чисел вы устанавливаете их как уровни стоп-лосса и тейк-профита.

Чтобы проиллюстрировать вышеупомянутые правила, вот пример: Текущая цена, по которой торгуется EUR/USD, составляет 1,02660. Мы предполагаем, что рынок будет двигаться вверх, и мы хотим оседлать тренд, так как считаем, что рынок пойдет как минимум до 1,02759. Таким образом, мы возьмем нашу целевую цену 1,02760 и вычтем текущую рыночную цену 1,02660: 1,02760 – 1,02660 = 100 (пипсов). Чтобы рассчитать значение фактора риска в пунктах на основе соотношения вознаграждение/риск 3:1, мы делим общее количество пунктов (100) на отношение вознаграждения (3) = 33,33 пункта (риск). Мы легко определили целевые показатели риска и вознаграждения и теперь устанавливаем уровни S/l и T/P. Наконец, для расчета конечного этапа возьмите текущую рыночную цену и вычтите из нее значение риска. Затем добавьте значение вознаграждения к текущей рыночной цене, и окончательные цифры будут S/L и T/P. 1,02660– 0. 00033 = 1,02627 с/л. 1,02660 + 0,00100 = 1,02760 Т/П.

Основные часто задаваемые вопросы об управлении капиталом

  • Какова цель управления капиталом в трейдинге? По сути, управление капиталом в трейдинге — это защитная стратегия, предназначенная для сохранения капитала. Это способ решить, сколько акций или лотов торговать в любой момент времени, исходя из вашего доступного капитала. Успешное управление капиталом может уберечь вас от опустошения вашего счета, когда вы столкнетесь с чередой убыточных сделок. Это также может помочь вам избежать чрезмерного расширения своих возможностей, когда ваши сделки идут хорошо, поскольку это может привести к шокирующей убыточной сделке, которая сводит на нет прибыль, полученную за несколько торговых сессий. Во многих отношениях управление капиталом также является компонентом психологии трейдинга, поскольку оно работает вне ваших эмоций и чувств.
  • Важно ли управление капиталом для трейдеров? Так должно быть. Управление капиталом может быть навыком, который создает или разрушает счет трейдера. Даже если трейдер обладает потрясающими навыками технического или фундаментального анализа и может обеспечить 80% прибыльных сделок, непреднамеренные ошибки из-за плохого управления капиталом могут привести к тому, что 20% убыточных сделок сотрут счет трейдера. С другой стороны, было задокументировано, что сильные навыки управления капиталом могут поддерживать прибыльность трейдера, даже если его процент выигрышей составляет менее 50%. Управление капиталом должно быть чем-то, что всегда развивается и эволюционирует к чему-то лучшему.
  • Какие полезные советы по управлению капиталом? Есть ряд вещей, которые вы можете сделать сегодня, чтобы улучшить управление капиталом при торговле. Один из них — установить жесткий стоп-лосс точно так же, как вы устанавливаете ограничение на сумму риска по каждой сделке. В обоих случаях 2% — очень хорошее число для использования. Что касается первого совета, никогда не усредняйте вниз при длинной сделке и не усредняйте вверх при короткой сделке. Еще один совет — усерднее работать над поиском сделок с хорошим соотношением риска и вознаграждения и избегать любых сделок с высоким риском. Существует множество сделок, которые не подвергают ваш счет чрезмерному риску.
Обсуждение закрыто.